Élise est une gestionnaire de patrimoine indépendante avec 14 ans d'expérience. Diplômée de l'AUREP, elle maîtrise l'assurance-vie, le PEA et les marchés financiers. Elle accompagne les épargnants dans la construction d'un patrimoine durable et diversifié.
Diplômée du prestigieux DU de Gestion de Patrimoine de l'AUREP (Clermont-Ferrand), Élise a travaillé en banque privée avant de s'établir à son compte pour offrir un conseil impartial. Elle est spécialiste de l'allocation d'actifs, aidant ses clients à naviguer entre fonds euros sécurisés, ETF (trackers) dynamiques et unités de compte immobilières (SCPI). Sa connaissance approfondie de la fiscalité française lui permet d'optimiser les placements via des enveloppes comme le PEA ou l'assurance-vie, en jouant sur les abattements et les clauses bénéficiaires. Élise prône une approche pédagogique de l'investissement boursier, démystifiant les actions à dividendes et l'intérêt composé pour préparer la retraite. Elle alerte régulièrement sur les frais de gestion excessifs des produits bancaires traditionnels et guide vers des solutions plus performantes. Elle est également compétente sur les sujets de transmission de patrimoine et de défiscalisation légale. Son objectif est de rendre la gestion de fortune accessible, en expliquant comment définir son profil de risque investisseur.